Dwaj agenci ukarani za ułatwianie oszustw. Inwestor stracił ponad 620 tys. dolarów

Dwaj agenci ukarani za ułatwianie oszustw. Inwestor stracił ponad 620 tys. dolarów

Wieżowce biurowe w finansowej dzielnicy Toronto

Organy nadzoru finansowego w Ontario nałożyły wysokie kary administracyjne na dwóch byłych agentów kredytowych z obszaru Wielkiego Toronto, którzy – zdaniem regulatora – dopuścili się rażących zaniedbań, ułatwiali oszustwa i przekazywali fałszywe informacje swoim klientom. W wyniku ich działań inwestor stracił ponad 620 tysięcy dolarów.

Urząd Regulacji Usług Finansowych w Ontario (FSRA) poinformował, że Satyamkumar Trivedi i Sasitharan „Soma” Somasekarampillai złamali przepisy ustawy o pośrednikach hipotecznych, prowadząc nielegalne transakcje poza swoimi biurami maklerskimi i odnosząc z nich korzyści finansowe.

Fałszywe dokumenty i niezweryfikowane informacje

Według ustaleń FSRA, Trivedi – pracujący wcześniej dla Mortgage Alliance Company of Canada – oraz Soma, agent Homewise Solutions Inc., odegrali kluczową rolę w serii oszukańczych inwestycji hipotecznych. Jedna z nich dotyczyła pożyczki udzielonej na nieruchomość, w której pożyczkobiorca podszył się pod dyrektora korporacji, by wyłudzić środki.

Inwestor, oznaczony w dokumentach jako „HP”, stracił 624 tysiące dolarów, gdy kredytobiorca nie spłacił zobowiązań. Jak ustalili śledczy, agenci przekazali HP fałszywe dane dotyczące poprzedniej hipoteki i sfałszowane dokumenty. Co więcej, Trivedi nie zweryfikował raportu z wyceny nieruchomości ani tożsamości kredytobiorcy i nigdy się z nim nie spotkał.

Wysokie prowizje i zatajenie faktów

Śledztwo ujawniło, że Trivedi wielokrotnie przeprowadzał transakcje poza swoim biurem maklerskim, otrzymując z tego tytułu dziesiątki tysięcy dolarów prowizji – znacznie więcej niż w legalnie prowadzonych operacjach. Z bankowych wyciągów wynika, że tylko w latach 2021–2022 zarobił w ten sposób ponad 66 tysięcy dolarów, a dodatkowo ponad 140 tysięcy z innych nieautoryzowanych transakcji.

Trivedi początkowo zaprzeczał otrzymywaniu jakichkolwiek opłat, jednak zmienił stanowisko po przedstawieniu mu dowodów finansowych. FSRA zarzuca mu również „utrudnianie śledztwa, ukrywanie informacji i wprowadzanie w błąd organów regulacyjnych”.

Surowe kary i utrata licencji

W konsekwencji FSRA nałożyła na Trivediego 22 kary administracyjne o łącznej wartości 210 000 dolarów, z czego – po zawarciu ugody – zapłaci on 180 tysięcy dolarów. Somie natomiast odmówiono przedłużenia licencji, a regulator ukarał go pięcioma karami na łączną kwotę 50 tysięcy dolarów.

FSRA podkreśliła, że działania obu agentów „stanowiły poważne naruszenie zaufania klientów” oraz „zagrażały integralności rynku finansowego”. Sprawa stanowi ostrzeżenie dla inwestorów i przypomnienie o konieczności weryfikowania wiarygodności pośredników kredytowych.